1．“金融交易涉及复杂多样的权利义务关系，具有信息不对称特征，对信用的要求非常高，必须有健全的监管制度。要建立完善的金融法律和市场规则体系，有禁必止，违法必究，保障金融市场健康运行。”
2．“金融对外开放必须确保国家金融和经济安全，既要防范开放本身带来的风险，还要防范博弈对手蓄意制造的风险。要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”
——习近平：《在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班上的讲话》，人民日报，2024年1月17日，第01版。
在金融科技的浪潮中，一家名为中证数据公司（以下简称中证数据）的机构悄然崛起，成为中国金融监管领域的一颗璀璨明珠。中证数据成立于2012年，注册资本35亿元人民币，隶属于中国证监会，肩负着科技监管的重任。随着数字经济与金融科技的飞速发展，中证数据的职能不断拓宽与深化，以“两个中心”的职能定位为基础，整合了来自15家系统单位和12家外部单位的海量数据资源，监管大数据仓库的数据规模已超过500TB，为科技监管奠定了坚实的数据基石。从最初的统计监测，到如今的全面监测与中央监管信息平台建设，正逐步书写着数据赋能金融监管的新篇章。
数据治理方面，中证数据构建了完善的数据标准体系和数据质量管控体系，实现了对数据资产和业务架构的有效管理，确保了数据的准确性和可靠性。数据加工环节，中证数据建设了主题聚合层，对各方数据进行关联整合和标准化处理，实现了数据的融合、标准统一和口径一致。数据管理方面，中证数据通过建立覆盖数据全生命周期的管理制度，实现了数据分级分类和权限管理、重要数据风险评估、数据使用以及敏感数据信息安全审计等全流程的有效管控，为金融市场的稳定运行提供了有力保障。
近年来，中证数据不断推出金融大数据监管与人工智能的融合与创新，围绕股市、债券、上市公司、证券经营机构、私募基金等多个领域，构建起了多主题、多层次、多维度的监测分析指标体系，同时通过持续开展日常监测和专项分析，及时发现市场异常情况，为监管部门提供预警信息。在金融监管领域，中证数据利用大数据和人工智能技术，构建了智能监管系统，能够实时监控市场活动，快速识别可疑行为，并及时向监管机构发出预警。通过不断学习和适应新的非法金融策略，AI系统能够保持监管的有效性，也让监管部门能够更好地进行风险识别与预警，提出风险处置方式等相关建议，极大地提升了监管的准确性与及时性，为金融市场的健康发展提供了有力支撑。
（资料来源：金融街服务微信公众号融媒体平台《中证数据：以数据赋能科技监管、智能监管》；中证数据有限责任公司官方网站：www.csdata.cn/cmsmc/gywm/gsxw/index.html）
金融安全是国家安全的重要组成部分。金融市场的不稳定可能引发经济危机，影响社会稳定，甚至威胁到国家的政治安全。数据赋能和AI技术应用是北京金融街的监管新篇章的生动体现，使得监管更加智能化，提高了监管的效率和效果。中证数据通过建立监管大数据仓库，不仅为监管提供了坚实的数据基础，也使得监管决策更加科学和精准，有助于及时发现和应对潜在的金融风险。中证数据的实践展示了从传统的监管模式向数据驱动的现代监管模式转变，不仅提高了监管的前瞻性和精准性，还增强了监管的协同性，构建了金融安全网，助力金融监管的现代化转变，为我国经济金融的平稳运行提供了重要保障，也显著提升了国家在经济金融治理上的现代化水平。
本案例适用于“高质量发展”相关专题教学。金融安全已成为国家安全的重要内容，金融市场动荡可能触发经济危机，影响社会稳定，威胁政治安全。因此，有效的金融监管成为确保金融安全、提升国家治理现代化的核心手段。数字时代背景下，金融活动愈发频繁，形式更加多样，高频交易、内幕交易等违规交易手段快速、隐蔽，对金融监管带来新挑战。通过案例学习，使学生理解当前我国金融监管正从传统模式向数据驱动的现代模式转变，监管的前瞻性、精准性和协同性持续提高，理解为资本设置“红绿灯”，引导和规范资本健康有序发展的必要性。